寿县警方揭秘“虚假网贷”骗局

浏览次数: 信息来源:寿县融媒体中心 作者:李军泽 发布时间:2020-05-29 07:59 字体:[  ]


 

近期,寿县警方在侦破电信诈骗案件时,发现有不法分子通过仿造正规网贷平台,诱骗借款人注册登录并以保证金、预付款等形式骗取钱财。在此,寿县警方以案释法为您揭开此类骗局。

真实案例

随着银行贷款审核越来越严格,“不查不上征信”、“只要身份证就能贷款”,这些贷款机构受到很多人的关注,在家动动手指,几分钟后就能打到指定账号,便捷快速的网贷受到越来越多的年轻人的欢迎。

今年3月10日,寿县迎河镇居民何某某收到一条短信,显示自己在“某粒贷”平台已具备50000元的贷款资质。何某某心想自己做生意如果哪天缺钱周转,备一些资金作为预防也好。

由于何某某此前就听说过“某粒贷”,觉得这是一个正规网贷平台,于是放下了戒心,直接点击短信上的链接下载APP,并填写个人信息进行注册登录。一登录,何某某高兴地发现自己在该平台真的有50000元额度可使用,便立即根据提示,联系APP客服进行提现操作。

但几番操作下来,何某某的借款迟迟未到账。贴心服务的客服“小姐姐”告知:她的收款银行账户信息错误,必须向指定账户缴纳一定的费用来进行修改银行卡信息,才能完成借款。

此时的何某某,一心只想快速放款,警惕心早已荡然无存。她陆续向“指定账户”转账3笔总计64000元。这从头到尾根本就是一个陷阱,又何来贷款,何某某方才发现自己被骗,立即向公安机关报了案。

骗局第一步

制作山寨高仿网贷平台

案例中的“某粒贷"暂时没有独立的APP,但诈骗分子却利用多数网民对平台不够了解的情况,打着正规平台的旗号招摇撞骗。就算其他有APP的网贷平台,也可能遭到“山寨” 、 “高仿”。

骗局第二步

群发诈骗短信及APP下载链接,通过高额度诱骗借款人上当,并直接将虚假平台的链接附在短信中,骗取借款人点击下载注册。

骗局第三步

以预付保证金、手续费等为名实施诈骗

各种借口让你拿不到贷款、一旦转出第一笔款项,后面套路层出不穷,何某某察觉有异,但很快被对方拉黑。

警方出击

因为一时接受不了被骗的现实,在报案后回家不久,何某某竟愤而割腕自杀,幸亏被家人及时发现,送医得救。得知这一情况后,寿县公安局领导高度重视该案的侦破工作,并成立侦查专班,誓破此案,还受害人一个公道!

专班成员认真研究案情,决定运用研判技术围绕电子信息深度分析,从外围收集证据打开突破口。犯罪分子十分狡猾,为了在资金流向上逃避侦查,还采取了“虚假身份开户”、“层层转账跨行拆分赃款”等反侦查手段。侦查过程十分艰难,专班成员们泡在电脑前从大量的电子数据中层层剥离透析。通过反电诈平台调取分析受害人被诈骗的资金流向,研判聊天内容……当资金流查到第六级卡的时候,侦查员们发现该资金在四川省南充市顺庆区、广安市邻水县被人取出。最终如大海捞针般获取了部分犯罪分子的相关信息。曾伟、文传辉、杨元元、柏云飞等专班成员当即赶至重庆市、四川省成都市、南充市、广安市数地,到当地电信、银行部门调取相关证据,研判犯罪嫌疑人的活动轨迹。

4月16日,寿县警方通过前期缜密侦查、快速出击,在四川省南充市顺庆区某小区内捣毁一处电信网络诈骗窝点,抓获犯罪嫌疑人胡某某,18日在四川省广安市邻水县城抓获另一名犯罪嫌疑人梅某,现场查扣手机、笔记本电脑等作案物品。

现已查明:2020年3月10日至2020年3月11日期间,犯罪嫌疑人胡某某(男,52岁,四川省南充市顺庆区人)、梅某(男,24岁,四川省邻水县城南镇人)伙同他人,利用互联网信息通信技术,捏造虚假网贷平台,编造能够贷款的假象,诱使受害人何某某(女,安徽省寿县迎河镇人)多次转账,骗取何某某6万4千元。


扫一扫在手机打开当前页